簡陽農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開3號理財(cái)產(chǎn)品2026年1季度運(yùn)作報(bào)告
簡陽農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開3號凈值型理財(cái)產(chǎn)品2026年1季度運(yùn)作報(bào)告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個(gè)月定開3號凈值型理財(cái)產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022003D091
登記編碼 C1305622000003
（可在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu) 中國銀行股份有限公司
募集方式 公募
運(yùn)作模式 開放式凈值型
風(fēng)險(xiǎn)等級 二級
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年06月24日
計(jì)劃終止日期 長期
業(yè)績比較基準(zhǔn) 1.45%（最近一期）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 非保本浮動(dòng)收益
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 凈值情況
|
階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率(%) |
|
|
當(dāng)季 |
0.56 |
0.80 |
|
|
自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今 |
16.11 |
17.33 |
|
|
說明：凈值增長率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值 |
|||
|
當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值 |
|||
|
2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) |
|||
|
單位：人民幣元 |
|||
|
項(xiàng)目 |
2026-01-01至2026-03-31 |
||
|
本期已實(shí)現(xiàn)收益 |
363,446.86 |
||
|
本期利潤 |
256,110.46 |
||
|
期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
54,834,054.49 |
||
|
期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
1.0011 |
||
|
期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 |
1.1611 |
||
第三章 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。
3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況
四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
|
4.1 資產(chǎn)組合情況 |
||||||||
|
單位：人民幣元 |
||||||||
|
序號 |
項(xiàng)目 |
金額 |
占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
|||||
|
1 |
基金投資 |
7,288,283.93 |
13.29 |
|||||
|
2 |
固定收益投資 |
46,853,396.94 |
85.42 |
|||||
|
|
其中：債券 |
36,547,299.20 |
66.63 |
|||||
|
|
固定收益類基金資管 |
10,306,097.74 |
18.79 |
|||||
|
3 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
706,674.24 |
1.29 |
|||||
|
4 |
其他各項(xiàng)資產(chǎn) |
73.05 |
0.00 |
|||||
|
|
合計(jì) |
54,848,355.11 |
100.00 |
|||||
|
注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
||||||||
|
|
||||||||
|
4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
||||||||
|
序號 |
債券品種 |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
|||||
|
1 |
金融債券 |
13,828,511.72 |
25.22 |
|||||
|
|
其中：政策性金融債 |
5,124,329.25 |
9.35 |
|||||
|
2 |
企業(yè)債券 |
16,651,550.41 |
30.37 |
|||||
|
3 |
中期票據(jù) |
6,067,237.07 |
11.06 |
|||||
|
|
合計(jì) |
36,547,299.20 |
66.65 |
|||||
|
|
||||||||
|
4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì) |
||||||||
|
序號 |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
|||
|
1 |
SQP397 |
中信證券粵灣4號資管計(jì)劃 |
4,889,497.36 |
5,155,501.22 |
9.40 |
|||
|
2 |
SSH742 |
中信證券粵灣2號資管計(jì)劃 |
4,889,975.55 |
5,150,596.52 |
9.39 |
|||
|
3 |
210408 |
21農(nóng)發(fā)08 |
50,000.00 |
5,124,329.25 |
9.35 |
|||
|
4 |
2280068 |
22空港債01 |
50,000.00 |
5,111,436.71 |
9.32 |
|||
|
5 |
000891 |
博時(shí)現(xiàn)金寶貨幣B |
5,036,667.13 |
5,036,667.13 |
9.19 |
|||
|
6 |
91800009 |
18東方債01BC(品種二) |
40,000.00 |
4,415,505.70 |
8.05 |
|||
|
7 |
92000004 |
20中國信達(dá)債02BC(品種二) |
40,000.00 |
4,288,676.77 |
7.82 |
|||
|
8 |
2280167 |
22成華國資 |
50,000.00 |
4,225,963.01 |
7.71 |
|||
|
9 |
2280194 |
22瀘實(shí)01 |
40,000.00 |
3,450,288.38 |
6.29 |
|||
|
10 |
102101986 |
21成都經(jīng)開MTN003 |
30,000.00 |
3,051,642.08 |
5.57 |
|||
第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管賬戶賬號：710775739350 開戶行：中國銀行股份有限公司
第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況
|
單位：份 |
|
|
報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
51,871,000.00 |
|
報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購份額 |
11,618,000.00 |
|
減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額 |
8,717,000.00 |
|
報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品拆分變動(dòng)份額（份額減少以“-”填列） |
|
|
報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
54,772,000.00 |
川公網(wǎng)安備 51019002000105號
我來說兩句
500
字