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簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開(kāi)1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品2026年1季度運(yùn)作報(bào)告

簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)商銀行金信富3個(gè)月定開(kāi)1號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品2026年1季度運(yùn)作報(bào)告

第一章 基本信息

        產(chǎn)品名稱(chēng) 金信富3個(gè)月定開(kāi)1號(hào)凈值型理財(cái)產(chǎn)品

        產(chǎn)品代碼 JYRCB2022001D091

        登記編碼 C1305622000001

      （可在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢(xún)產(chǎn)品信息）

        托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司

        募集方式 公募

        運(yùn)作模式 開(kāi)放式凈值型

        風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 二級(jí)

        投資性質(zhì) 固定收益類(lèi)

        產(chǎn)品起始日期 2022年04月22日

        計(jì)劃終止日期 2032年04月22日

        業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 1.45%（最近一期）

        風(fēng)險(xiǎn)收益特征  非保本浮動(dòng)收益

第二章 收益表現(xiàn)

2.1 理財(cái)產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

階段

凈值增長(zhǎng)率(%)

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率(%)

當(dāng)季

0.41

0.81

自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今

10.48

13.02

說(shuō)明：凈值增長(zhǎng)率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值

      當(dāng)季凈值增長(zhǎng)率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值

 

2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

 

單位：人民幣元

 

項(xiàng)目

2026-01-01至2026-03-31

 

本期已實(shí)現(xiàn)收益

498,694.07

 

本期利潤(rùn)

221,796.04

 

期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值

50,804,928.52

 

期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值

1.005

 

期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值

1.1048

第三章 管理人報(bào)告

3.1  報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略

       利用定性分析和定量分析方法，通過(guò)對(duì)相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。

3.2. 本產(chǎn)品未來(lái)表現(xiàn)展望

       通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取超額收益。

 3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況

        四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章，依照誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

第四章 資產(chǎn)持倉(cāng)

  4.1 期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

 

單位：人民幣元

 

序號(hào)

項(xiàng)目

金額

占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）

 

1

基金投資

4,041,483.26

7.95

 

2

固定收益投資

46,073,717.31

90.66

 

 

其中：債券

33,327,483.57

65.58

 

 

    固收類(lèi)資管計(jì)劃投資

12,746,233.74

25.08

 

3 

銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)

706,820.93

1.39

 

4

其他各項(xiàng)資產(chǎn)

75.57

0.00

 

 

合計(jì)

50,822,097.07

100.00

 

注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專(zhuān)戶(hù)、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。

 

 

 

4.2 報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合

 

序號(hào)

債券品種

公允價(jià)值（元）

占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%）

 

1

金融債券

22,815,175.62

44.91

 

 

其中：政策性金融債

15,214,946.58

29.95

 

2

企業(yè)債券

10,512,307.95

20.69

 

 

合計(jì)

33,327,483.57

65.60

 

 

 

4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì)

 

序號(hào)

資產(chǎn)代碼

資產(chǎn)名稱(chēng)

數(shù)量（張）

公允價(jià)值（元）

占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%）

 

1

250211

25國(guó)開(kāi)11

100,000.00

10,090,512.33

19.86

 

2

SQP397

粵灣2號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃

7,095,817.11

7,474,733.74

14.71

 

3

SSH742

粵灣4號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃

5,000,000.00

5,271,500.00

10.38

 

4

210408

21農(nóng)發(fā)08

50,000.00

5,124,434.25

10.09

 

5

092000004

20中國(guó)信達(dá)債02BC(品種二)

40,000.00

4,288,728.77

8.44

 

6

2180313

21經(jīng)開(kāi)國(guó)投債

40,000.00

4,279,676.71

8.42

 

7

000891

博時(shí)現(xiàn)金寶貨幣B

4,024,263.70

4,029,160.45

7.93

 

8

091800009

18東方債01BC(品種二)

30,000.00

3,311,500.27

6.52

 

9

2280068

22空港債01

30,000.00

3,066,886.03

6.04

 

10

2280167

22成華國(guó)資

30,000.00

2,535,517.81

4.99

 

4.4 投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

 

本產(chǎn)品屬于開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品，報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析

  5.1 理財(cái)投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

        本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動(dòng)性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動(dòng)性管理手段，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

  5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析

        本產(chǎn)品投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，管理人對(duì)產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

第六章 投資賬戶(hù)信息

        資金托管戶(hù)賬號(hào)：513903635210612 開(kāi)戶(hù)行：招商銀行股份有限公司

第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動(dòng)情況

        單位：份

報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額

57,940,000.00

報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購(gòu)份額

7,316,000.00

減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額

14,704,000.00

報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品拆分變動(dòng)份額（份額減少以“-”填列）

 

報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額

50,552,000.00

 

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